Resumo:
Este guia completo sobre antecipação de recebíveis deixará sua estratégia financeira mais potente e inteligente. É hora de se informar e atualizar com a Via Capital!
Introdução
Se você busca maneiras de otimizar o fluxo de caixa da sua empresa, a antecipação de recebíveis é uma estratégia financeira que merece sua atenção. Neste guia completo, vamos explorar tudo o que você precisa saber sobre antecipação de recebíveis, desde o conceito básico até as melhores práticas para garantir resultados positivos.
O que é antecipação de recebíveis e como funciona?
A antecipação de recebíveis é uma estratégia financeira utilizada por empresas para converter ativos de longo prazo em recursos imediatos, reforçando o fluxo de caixa. Essa prática permite às empresas antecipar o recebimento de valores que estão previstos para serem recebidos no futuro, proporcionando um impulso financeiro imediato.
Em termos conceituais, a antecipação de recebíveis envolve a venda desses títulos de crédito a terceiros, como instituições financeiras, FIDC ou Factoring. Essas entidades compram os direitos dos recebíveis, descontando uma taxa sobre o valor total, – o deságio – o que lhes permite receber o valor integral antecipadamente.
No processo de antecipação de recebíveis, as instituições de crédito desempenham um papel fundamental. Elas oferecem recursos financeiros antecipados com base nos recebíveis que a empresa possui, fornecendo a liquidez necessária para o negócio.
Antecipar recebíveis é uma forma estratégica e inteligente de gestão
A Via Capital, através de seus FIDCs, desempenha um papel importante nesse processo. Atuam como intermediários na compra dos recebíveis, oferecendo serviços adicionais, como a gestão da cobrança dos valores devidos.
O fluxo de operação da antecipação de recebíveis geralmente segue algumas etapas:
1.Quais recebíveis são elegíveis para antecipação?
Empresa identifica os recebíveis elegíveis para antecipação, como duplicatas, faturas e cheques pré-datados.
2. Pesquisa de mercado:
Agora é a hora da a empresa selecionar a instituição financeira ou o FIDC com o qual deseja trabalhar. Nesse momento faça uma pesquisa e comparação criteriosa, considerando taxas, prazos, reputação e condições contratuais.
3. Negocie taxas e condições
Agora negocie as taxas e condições para a antecipação. É importante buscar condições negociais justas, que atendam a necessidade do negócio e solucionem as demandas de forma adequada.
4. Envio e análise da documentação
Uma vez acordadas as condições, a empresa deve fornecer os documentos necessários para análise, como comprovantes de venda, contratos e notas fiscais. A instituição financeira ou o FIDC realiza a análise desses documentos e, se aprovados, libera os recursos antecipados para a empresa.
5. Recebendo antecipado na conta
Posteriormente, a empresa continua com suas atividades normais de venda e cobrança, porém, ao invés de receber os valores no prazo originalmente acordado, ela já recebeu antecipadamente por meio da operação de antecipação de recebíveis.
O que realmente acontece nesse processo e qual o resultado?
Em resumo, a antecipação de recebíveis permite que as empresas tenham acesso presente a recursos que seriam recebidos no futuro. Esse processo envolve a venda dos direitos desses recebíveis a terceiros, proporcionando uma injeção de capital imediata para a empresa.
A Antecipação de Recebíveis traz benefícios para sua empresa
A antecipação de recebíveis oferece uma série de benefícios para as empresas, fortalecendo o fluxo de caixa e proporcionando oportunidades estratégicas. Neste tópico, vamos explorar três principais vantagens dessa prática: o aumento do capital de giro, a redução do risco de inadimplência e as oportunidades de investimento.
1. Aumento do capital de giro: Como a antecipação de recebíveis pode fortalecer o fluxo de caixa da sua empresa?
Uma das maiores vantagens da antecipação de recebíveis é o aumento do capital de giro disponível para a empresa. Ao antecipar o recebimento de valores que seriam pagos a prazo, a empresa tem acesso imediato aos recursos financeiros necessários para manter suas operações, pagar fornecedores, salários e demais despesas. Essa injeção de capital ajuda a evitar problemas de liquidez e proporciona maior estabilidade financeira.
2. Oportunidades de investimento: Utilize os recursos antecipados para expandir seus negócios ou aproveitar oportunidades estratégicas
A antecipação de recebíveis também oferece oportunidades de investimento para as empresas. Ao ter acesso antecipado aos recursos, a empresa pode utilizá-los para investir em expansão, abrir novas unidades, adquirir equipamentos, contratar pessoal qualificado ou investir em estratégias de marketing. Além disso, a antecipação de recebíveis permite que a empresa aproveite oportunidades estratégicas de mercado, como a compra de estoques com desconto, participação em leilões, oferta de descontos atrativos aos clientes, entre outros.
Você deseja crescer os seus negócios com saúde financeira? Esses benefícios, inteligentes, são para você!
Esses benefícios destacam a importância da antecipação de recebíveis como uma ferramenta financeira estratégica para empresas de todos os tamanhos. Ao fortalecer o fluxo de caixa, reduzir riscos e proporcionar oportunidades de investimento, essa prática contribui para o crescimento e sucesso dos negócios.
Antecipação de Recebíveis é um tipo de empréstimo?
Essa é uma confusão que muitos empreendedores e gestores fazem e agora vamos esclarecer de uma vez por todas. É importante destacar que a antecipação de recebíveis não deve ser confundida com um empréstimo. Vamos explicar melhor essa diferença.
Empréstimo
Quando um empresário busca um empréstimo em uma instituição bancária, está solicitando uma concessão de crédito, com isso vem uma série de regulamentações que só podem ser feitas por uma instituição financeira regulada pelo Banco Central. Isso torna o processo mais lento, caro e engessado.
Antecipação de recebíveis
Já na antecipação de recebíveis, mesmo que o recurso ainda não tenha sido recebido, ele não configura uma nova obrigação no balanço da empresa. Assim, esta é uma operação mais rápida, barata e flexível. Dessa forma, o risco de inadimplência é consideravelmente reduzido, o que permite taxas mais favoráveis.
Você pode escolher se deseja comprometer parte do seu lucro com juros ou não. A decisão é sua e sabemos que o mais inteligente é não fazer essa opção.
Estratégias e melhores práticas na Antecipação de Recebíveis
A antecipação de recebíveis é uma prática financeira que pode trazer diversos benefícios para as empresas. No entanto, é importante adotar estratégias adequadas e seguir as melhores práticas para maximizar os resultados.
Avalie a necessidade de antecipação
Antes de optar pela antecipação de recebíveis, é essencial avaliar cuidadosamente a necessidade da empresa. Verifique se o fluxo de caixa está sendo afetado pela demora nos recebimentos e se a antecipação é realmente a solução para equilibrar as finanças. Considere também os custos associados à antecipação, como taxas e juros, e compare-os com os benefícios obtidos.
Negocie as melhores condições
Ao buscar um parceiro para realizar a antecipação de recebíveis, é fundamental negociar as melhores condições. Procure por taxas de desconto competitivas, prazos flexíveis e um processo ágil de liberação dos recursos. Faça uma análise comparativa entre diferentes fornecedores para garantir que está obtendo as melhores condições para sua empresa.
Planeje o fluxo de caixa
A antecipação de recebíveis deve ser integrada ao planejamento financeiro da empresa. É importante ter uma visão clara do fluxo de caixa, considerando tanto os recebimentos antecipados quanto os pagamentos a serem realizados. Monitore de perto os prazos de vencimento e faça projeções financeiras para garantir que a antecipação não comprometa a saúde financeira da empresa a longo prazo.
Mantenha uma boa relação com os clientes
A antecipação de recebíveis pode envolver o contato com os clientes, especialmente quando é necessário informá-los sobre a transferência dos pagamentos para o FIDC ou instituição financeira. É fundamental manter uma boa relação com os clientes, explicando de forma clara e transparente os motivos da antecipação e como isso pode beneficiar ambas as partes. Mantenha uma comunicação aberta e esteja disponível para esclarecer dúvidas e resolver possíveis problemas.
Monitore os recebimentos
Após a antecipação de recebíveis, é importante monitorar de perto os pagamentos dos clientes. Mantenha um controle rigoroso dos recebimentos e verifique se estão ocorrendo de acordo com o previsto. Em caso de atrasos ou problemas, aja rapidamente para solucionar a situação e minimizar impactos no fluxo de caixa da empresa.
Lembre-se de adaptar as estratégias de acordo com as características e necessidades específicas do seu negócio.
Tipos de recebíveis que podem ser antecipados
A Antecipação de recebíveis abrange diferentes modalidades de valores a receber, proporcionando às empresas a possibilidade de antecipar recursos financeiros. Confira os principais tipos de recebíveis que podem ser antecipados:
- Duplicatas e faturas: A antecipação de duplicatas e faturas é uma prática comum para empresas que realizam vendas a prazo. Ao antecipar esses recebíveis, é possível transformar os valores a receber em recursos imediatos, fortalecendo o fluxo de caixa e evitando a dependência do prazo de pagamento dos clientes.
- Cheques pré-datados: Com a antecipação de cheques pré-datados, é possível converter cheques futuros em recursos imediatos. Essa modalidade é especialmente útil para empresas que recebem pagamentos por meio de cheques e desejam evitar a espera pelo prazo de compensação.
- Outros recebíveis: Além dos recebíveis mencionados anteriormente, existem outras modalidades de valores a receber que podem ser antecipados. Isso inclui, por exemplo, antecipação de contratos de vendas a prazo, antecipação de aluguéis e antecipação de pagamentos de clientes corporativos. Cada empresa pode explorar essas diferentes opções de acordo com suas necessidades e características do seu negócio.
A escolha do tipo de recebível a ser antecipado depende do perfil da empresa, dos seus fluxos de recebimento e das suas estratégias financeiras. Ao utilizar a antecipação de recebíveis de forma adequada, as empresas podem melhorar o seu capital de giro, reduzir o risco de inadimplência e aproveitar oportunidades de investimento, fortalecendo assim sua posição no mercado.
Passo a passo para a Antecipação de Recebíveis
Após escolher a instituição financeira ou FIDC que será responsável pela antecipação do seu recebível, verifique quais os passos e prazos para cada etapa do processo na operação. Aqui na Via Capital você tem a segurança e agilidade que precisa. Veja como funciona o nosso passo a passo para garantir uma antecipação eficiente e sem complicações:
Abertura de um cadastro
O primeiro passo é realizar o cadastro para uma pré-abertura de conta na Via Capital. Preencha o formulário disponível em nosso site (https://grupoviacapital.com/) com os dados da sua empresa. Em seguida, um especialista do setor de Desenvolvimento Comercial entrará em contato para entender melhor as necessidades da empresa.
Nesta etapa, será realizada a análise da empresa, levando em consideração fatores como o tempo de abertura do CNPJ, faturamento e eventuais restrições em outras instituições financeiras. Serão solicitados alguns documentos para dar continuidade ao processo, como:
- Cópia simples do contrato social ou última alteração contratual consolidada registrada na junta comercial.
- Declaração de faturamento ou extrato do Simples Nacional dos últimos 12 meses (90 dias de validade). Assinado pelo contador ou administrador da empresa.
- Cópia da carteira de identidade e CPF dos sócios e cônjuges.
- Comprovante de endereço residencial dos últimos 60 dias.
Envio de Operações
Após a aprovação da análise de crédito, o seu cadastro estará ativo e apto para o envio da primeira operação. Você terá acesso à área do cliente, onde será cadastrado um login e senha. A operação poderá ser enviada no mesmo dia, de forma 100% online. Basta identificar o recebível que deseja antecipar, seja boleto, cheque pré-datado ou contratos de vendas a prazo, e enviar a documentação necessária dentro do sistema.
Pagamento das operações
Após a análise e confirmação da operação, realizamos o pagamento à vista na conta da sua empresa, com a dedução de uma pequena taxa, conhecida como deságio. Esse pagamento proporciona a você acesso imediato aos recursos financeiros necessários.
Liquidação
A liquidação ocorre quando o seu cliente efetua o pagamento dentro do prazo estipulado no momento da venda. O valor recebido é utilizado para quitar a antecipação de recebíveis que foi realizada. Esse processo finaliza a operação de antecipação.
Você precisa de soluções para otimizar seu fluxo de caixa
Na Via Capital, estamos comprometidos em proporcionar uma experiência ágil e transparente no processo de antecipação de recebíveis. Ao seguir esse passo a passo, você poderá contar com uma solução eficiente para otimizar o fluxo de caixa da sua empresa, aproveitar oportunidades de investimento e manter um relacionamento saudável com seus clientes.
É importante que você saiba as taxas que considera atrativas e que estão dentro da sua receita. Vale lembrar que: antecipar recebíveis e uma ação que cabe na sua estratégia?
Quais são as taxas?
Ao analisar a antecipação de recebíveis, é essencial considerar as taxas aplicadas por cada instituição. No entanto, é igualmente importante fazer uma análise completa de custo-benefício, comparando as taxas com as vantagens oferecidas, como o tempo necessário para obter o dinheiro.
Quem pode antecipar recebíveis?
A antecipação de recebíveis pode ser realizada por qualquer segmento empresarial, desde que faça sentido tanto para a empresa contratante quanto para o parceiro que realiza a antecipação. No entanto, é importante ressaltar que a empresa deve realizar vendas a prazo para se beneficiar dessa modalidade.
Entre os setores que mais utilizam a antecipação de recebíveis, destacam-se as pequenas e médias indústrias, comércios, prestadores de serviços e profissionais liberais.
Conclusão
A antecipação de recebíveis é uma solução acessível para todas as empresas, e é importante aproveitar ao máximo os benefícios que ela pode trazer para o seu negócio. Se você está em busca de uma alternativa para fortalecer o seu fluxo de caixa e capital de giro sem recorrer a empréstimos tradicionais, a antecipação de recebíveis pode ser a resposta.
Tradição em todo Brasil para apoiar o empreendedor – Via Capital
Na Via Capital, somos especialistas em antecipação de recebíveis e temos uma ampla experiência no mercado de fomento mercantil, com mais de 12 anos de atuação. Como um FIDC parceiro do empresário brasileiro, estamos comprometidos em ajudar você a alcançar os seus objetivos financeiros.
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